Полезные статьи

ОБУЧЕНИЕ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ ПО ФЗ № 115 (ЦЕЛЕВОЙ ИНСТРУКТАЖ, ПОВЫШЕНИЕ УРОВНЯ ЗНАНИЙ (КВАЛИФИКАЦИИ) И ДР. ФОРМЫ ОБУЧЕНИЯ)

Что такое обучение в целях ПОД/ФТ? В каких формах оно проводится? Кто обязан проходить обучение в сфере ПОД/ФТ? Какая ответственность предусмотрена за нарушение требований о порядке и периодичности прохождения обучения по ПОД/ФТ? На эти и другие вопросы, связанные с прохождением обучения в целях ПОД/ФТ, отвечают специалисты ЮК "ДЕКАРТ".


Основным нормативным правовым актом законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) является Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115).


Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в ст. 5 ФЗ № 115, условно можно разделить на три группы:


  1. НЕподнадзорные Банку России организации, для которых дейтсвует Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 (далее - Приказ РФМ № 203);
  2. поднадзорные Банку России организации, за исключением кредитных организаций, (далее - некредитные финансовые организации или НФО), для которых действует Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях" (далее - Указание ЦБ № 3471-У);
  3. кредитные организации, для которых действует Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" (далее - Указание ЦБ № 1485-У).


Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для НЕподнадзорных Банку России организаций в соответствии с Приказом РФМ № 203:


  1. вводный инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации;
  2. дополнительный инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации;
  3. целевой инструктаж - проводится аккредитованной организацией - учебным центром;
  4. повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ - проводится аккредитованной организацией - учебным центром.


Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для НФО в соответствии с Указанием ЦБ № 3471-У:


  1. вводный (первичный) инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации;
  2. целевой (внеплановый) инструктаж - проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией - учебным центром;
  3. повышение квалификации (плановый инструктаж) - проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией - учебным центром.


Формы проведения обучения в целях ПОД/ФТ для кредитных организаций в соответствии с Указанием ЦБ № 3471-У:


  1. вводный (первичный) инструктаж;
  2. целевой (внеплановый) инструктаж;
  3. повышение квалификации (плановый инструктаж).


Во всех случаях обучение сотрудников кредитных организаций проводится специальным должностным лицом внутри организации и/или аккредитованной организацией - учебным центром.


Специальное должностное лицо (СДЛ) - сотрудник организации, ответственный за соблюдение требований Правил по ПОД/ФТ и законодательства в сфере ПОД/ФТ, соответствующий квалификационным требованиям, установленным:


  1. Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 № 715 "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" для НЕподнадзорных Банку России организаций;
  2. Указанием Банка России от 05.12.2014 № 3470-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях" для НФО;
  3. Указанием Банка России от 09.08.2004 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях" для кредитных организаций.


Лица, обязанные проходить обучение в целях ПОД/ФТ:


ОРГАНИЗАЦИИ,
указанные в ст. 5 ФЗ № 115

СОТРУДНИКИ
организаций, обязанные проходить обучение в целях ПОД/ФТ


  1. лизинговые компании;
  2. организации федеральной почтовой связи;
  3. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
  4. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  5. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  6. операторы по приему платежей;
  7. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  8. операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи;
  9. индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
  1. руководитель организации (филиала);
  2. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
  3. руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
  4. заместители руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующие вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  5. специальные должностные лица (СДЛ) организации (филиала), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  6. сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
  7. иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
  1. профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  2. страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры;
  3. ломбарды;
  4. организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  5. кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
  6. микрофинансовые организации;
  7. общества взаимного страхования;
  8. негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
  9. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами.
  1. руководитель организации;
  2. руководитель филиала организации;
  3. заместитель руководителя организации (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  4. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
  5. специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в организации, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции СДЛ;
  6. сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством СДЛ;
  7. контролер;
  8. сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала);
  9. руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации;
  10. руководитель службы безопасности организации (филиала);
  11. иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и деятельности ее клиентов.


В профессиональных участниках рынка ценных бумаг обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):


  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники профессионального участника (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:


  • совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника и за счет профессионального участника, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника и за счет клиентов;
  • совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
  • ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
  • проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
  • проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.


В управляющих компаниях обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):


  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:


  • совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
  • подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
  • подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда (АИФ), имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд (ПИФ), средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда (НПФ) или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
  • подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими АИФ, ценными бумагами в составе имущества, составляющего ПИФ, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов НПФ или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.


В страховых организациях обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):


  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала), осуществляющего функции, связанные со страховой деятельностью;
  2. сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);
  3. сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:


  • заключение договоров страхования;
  • совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).


В НПФ обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):


  1. руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения НПФ (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;
  2. сотрудники НПФ (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

  • совершение сделок и (или) операций с пенсионными резервами и (или) пенсионными накоплениями;
  • совершение операций по выплате и (или) переводу денежных средств по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию.


В кредитных потребительских кооперативах (КПК), в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах (СКПК), и микрофинансовых организациях (МФО) обучение в целях ПОД/ФТ проходят дополнительно следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):


  1. сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц.
  1. кредитные организации.
  1. сотрудники подразделения по ПОД/ФТ;
  2. сотрудники подразделения кредитной организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных сделок;
  3. сотрудники юридическое подразделения;
  4. сотрудники подразделения безопасности;
  5. сотрудники службы внутреннего контроля;
  6. сотрудники службы внутреннего аудита.


Периодичность прохождения обучения в целях ПОД/ФТ


В форме целевого (внепланого) инструктажа в сфере ПОД/ФТ должны пройти следующие сотрудники НФО:


  1. лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица (специального должностного лица - СДЛ) в сфере ПОД/ФТ, до начала осуществления таких функций;
  2. руководитель НФО и руководитель филиала НФО до назначения на соответствующую должность;
  3. индивидуальный предприниматель (ИП), являющийся страховым брокером, до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера;
  4. сотрудники НФО, определенные в пп. "е" и "з" п. 2.2 и в п. 2.3 - 2.6 Указания ЦБ № 3471-У, в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей.


В форме целевого инструктажа в сфере ПОД/ФТ однократно, в течение 1 (одного) года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей или выполнения соответствующих функций, должны пройти следующие сотрудники НЕподнадзорных Банку России организаций:


  1. лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица (специального должностного лица - СДЛ) в сфере ПОД/ФТ;
  2. руководитель организации (филиала);

  3. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета;

  4. руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации).


Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудники подразделений кредитных организаций проходят в процессе трудовой деятельности в случаях, предусмотренных Указанием ЦБ № 1485-У.


Обучение в сфере ПОД/ФТ в форме повышения уровня знаний (квалификации) сотрудники организаций проходят с периодичностью:


  1. для НЕподнадзорных Банку России организаций проводится для всех указанных выше сотрудников, в том числе и для СДЛ, не реже 1 (одного) раза в 3 (три) года;
  2. для НФО проводится для СДЛ НФО и всех указанных выше сотрудников страховых организаций и профессиональных участников не реже 1 (одного) раз в год; для иных указанных сотрудников НФО, кроме страховых организаций и профессиональных участников, - не реже 1 (одного) раза в 2 (два) года;
  3. для кредитных организаций проводится для СДЛ не реже 2 (двух) раз в год; для сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных подразделений - не реже 1 (одного) раза в год.


Периодичность прохождения обучения в целях ПОД/ФТ по остальным формам определена в соответствующих нормативных актах РФ, указанных в настоящей статье.


Документы, подтверждающие прохождение обучения в целях ПОД/ФТ:


  1. именное свидетельство (сертификат) о прохождении обучения по ПОД/ФТ установленного образца, выданное по окончании обучения аккредитованной организацией - учебным центром слушателяю - участнику обучения;
  2. документ, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно, содержащий собственноручную подпись сотрудника, прошедшего обучение в целях ПОД/ФТ внутри организации.


Указанные документы приобщаются к личному делу сотрудника.


Ответственность за нарушения требований порядка и периодичности прохождения обучения в целях ПОД/ФТ


Нарушение требований порядка и периодичности прохождения обучения в целях ПОД/ФТ влечет административную ответственность в соответствии с п. 1 ст. 15.27 КоАП РФ, а именно - предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 до 30 тыс. руб.; на юридических лиц - от 50 до 100 тыс. руб.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -


ДЕЙСТВУЮТ СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ!


При записи на обучение по ПОД/ФТ (ФЗ № 115) в ЮК "ДЕКАРТ" Вы получаете:


  1. Аудит (проверка) Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на предмет их соответствия требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ БЕСПЛАТНО.
  2. Разработка Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК) со СКИДКОЙ (от 8 000 руб. вместо 8 900 руб.).
  3. Консультации по электронной почте info@idekart.ru по вопросам соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в рамках горячей линии БЕСПЛАТНО.
  4. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ СКИДКА на все программы обучения, в том числе на семинары (вебинары) в сфере ПОД/ФТ, ДО 15 % от базовой стоимости. Так, с учетом скидки вебинар по ПОД/ФТ будет стоить от 2 805 руб., а семинар от 4 250 руб.


Для записи на обучение в сфере ПОД/ФТ и получения скидки достаточно оставить заявку на сайте или связаться с сотрудниками ЮК "ДЕКАРТ" (info@idekart.ru или тел. 8 (812) 926-77-95).


С полным расписанием обучения в сфере ПОД/ФТ, проводимым ЮК "ДЕКАРТ", можно ознакомиться в соответствующем разделе сайта "Обучение в сфере ПОД/ФТ (ФЗ № 115)".