Полезные статьи

С 01.09.2022 вступили в силу существенные изменения в Федеральный закон от 27.07.2006 № 152-ФЗ "О персональных данных" (далее - ФЗ № 152), которые ввели дополнительные обязанности для операторов обработки персональных данных, одной из которых является уведомление Роскомнадзора (РКН) об обработке персональных данных. С указанной даты, фактически, все организации и индивидуальные предприниматели (ИП), которые осуществляют сбор, обработку и хранение персональных данных своих работников, клиентов или контрагентов с использованием средств автоматизации (например, через Интернет-сайт, 1С: Бухгалтерия и т.д.) обязаны предварительно направить соответствующее уведомление в Роскомнадзор с целью их внесения в реестр операторов обработки персональных данных (ПД). 

В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - ФЗ № 115) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, (полный перечень таких организаций определяется ст. 5 ФЗ № 115) обязаны в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ) разработать Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПВК или Правила внутреннего контроля).

В данной статье вы найдете ответы на следующие вопросы. На что стоит обратить внимание при выборе исполнителя для разработки ПВК в целях ПОД/ФТ? Почему не нужно гнаться за низкой ценой? Почему качество услуги, действительно, имеет значение? И зачем нужны гарантии на оказанную юридическую услугу?

С 03.07.2016 вступил в силу Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - ФЗ № 230). Именно с этой даты деятельность всех коллекторских агентств (коллекторов) в России получила правовое регулирование.

В настоящее время рынок микрофинансирования России представлен в виде микрофинансовых организаций (МФО), ломбардов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов (СКПК) и кредитных потребительских кооперативов (КПК). Об особенностях работы МФО и ломбардов мы уже писали в наших предыдущих статьях. Теперь остановимся подробнее на последней группе - КПК. Фактически, КПК представляет собой "минибанк", который позволяет как привлекать денежные средства, так и выдавать их в виде займов. 

Многие слышали о проверках Банком России некредитных финансовых организаций (далее - НФО), но мало кто может рассказать, как они проводятся на самом деле, на что стоит обращать внимание, какие бывают виды проверок, а также какие меры воздействия могут быть применены к поднадзорной организации по результатам проверки. На эти и другие вопросы, связанные с надзорными полномочиями Банка России, отвечают юристы ЮК "ДЕКАРТ".

Традиционно представляем вашему вниманию ежегодный аналитический обзор (статистику) участников финансового рынка и рынка микрофинансирования России в 2020 году, по состоянию на 10.01.2020. Только "сухие" цифры, ничего лишнего. 

Традиционно представляем вашему вниманию ежегодный аналитический обзор (статистику) участников финансового рынка и рынка микрофинансирования России в 2020 году, по состоянию на 10.01.2020. Только "сухие" цифры, ничего лишнего. Часть № 2: основные тенденции развития и регулирования российского финансового и микрофинансового рынка.

Рассмотрим особенности начисления неустойки (штрафа, пени) за просрочку возврата потребительского займа с учетом требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - ФЗ № 151) и Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - ФЗ № 353). 

Квалификация микрозайма. Виды займов, которые может выдавать микрофинансовая организация (МФО в виде МКК или МФК) в соответствии с ограничениями, установленными Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - ФЗ № 151).

Требуется ли микрофинансовой организации (МФО) в виде микрокредитной компании (МКК) или микрофинансовой компании (МФК), ломбарду или кредитному потребительскому кооперативу (КПК) применять контрольно-кассовую технику (ККТ) при выдаче займов? Отвечает ЮК "ДЕКАРТ".