Услуги для микрофинансовых организаций (МФО): микрокредитных компаний (МКК) и микрофинансовых компаний (МФК)

Регистрация микрокредитной компании (МКК) 

(только внесение в реестр микрофинансовых организаций (МФО) в качестве МКК, без регистрации юрлица и иных услуг)

В стоимость входит:

1. Проверка Устава и наименования юрлица на уникальность.
2. Консультация по вопросу формирования и расчета собственных средств МКК, а также их подтверждения (с 01.07.2020).
3. Проверка учредителей, членов органов управления и должностных лиц МКК на предмет их соответствия требованиям к деловой репутации и квалификационным требованиям (с 01.07.2020), а также подготовка документов, подтверждающих соответствие таким требованиям.
4. Содействие в подключении личного кабинета (ЛК) на Интернет-сайте Банка России и оформлении электронной подписи (ЭЦП) на руководителя МКК.
5. Подготовка комплекта документов для направления в Банк России в целях внесения юрлица в реестр МФО в качестве МКК.
6. Подготовка бухгалтерской отчетности и карточек бухгалтерского учета по единому плану счетов (ЕПС) для представления в Банк России.
7. Консультация по организации деятельности МКК с "нуля".
   
8. Сопровождение до момента внесения Банком России сведений в реестр МФО.

Дополнительные расходы: регистрация юрлица с разработкой Устава МКК (10 000 руб.), госпошлина за внесение в реестр МФО (1 500 руб.).

Для лиц, аффилированных с банками, крупными предприятиями и организациями с государственным или иностранным участием, для расчета стоимости услуги применяется коэффициент 1,5.

Создание микрокредитной компании (МКК)

"под ключ"

 Комплексное решение по открытию готовой

микрокредитной компании (МКК).

Подробнее об услуге

Одно их лучших предложений на рынке по перечню входящих услуг и стоимости.

Для нерезидентов и лиц, аффилированных с банками, крупными предприятиями и организациями с государственным или иностранным участием, для расчета стоимости услуги применяется коэффициент 1,5.

Регистрация микрофинансовой компании (МФК)

(только внесение в реестр микрофинансовых организаций (МФО) в качестве МФК, без регистрации юрлица и иных услуг)

(позволяет привлекать от физлиц займы от 1,5 млн. руб., а также выдавать микрозаймы физлицам до 1 млн. руб.)

В стоимость входит:

1. Проверка наименования юрлица на уникальность.
   
2. Разработка Устава и иных документов для регистрации юрлица в ФНС России.
3. Консультация по вопросу формирования и расчета собственных средств МФК, а также подтверждения источников их происхождения и финансового положения учредителей МФК.
4. Проверка учредителей, членов органов управления и должностных лиц МФК на предмет их соответствия требованиям к деловой репутации и квалификационным требованиям, а также подготовка документов, подтверждающих соответствие таким требованиям.
5. Содействие в подключении личного кабинета (ЛК) на Интернет-сайте Банка России и оформлении электронной подписи (ЭЦП) на руководителя МФК.
6. Подготовка комплекта документов для направления в Банк России в целях внесения юрлица в реестр МФО в качестве МФК.
   
7. Подготовка документов в целях внесения сведений в реестр операторов обработки персональных данных через Роскомнадзор.
8. Консультация по организации деятельности МФК с "нуля".
9. Сопровождение до момента внсения Банком России сведений в реестр МФО.
   
10. Подготока документов для вступления в СРО.
    

Дополнительные расходы: госпошлина за внесение в реестр МФО (1 500 руб.).

Обязательное условие регистрации МФК - наличие и подтверждение собственных средств в размере не менее 70 млн. руб., рассчитанных по методике, установленной Банком России.

Разработка полного пакета документов (договоров и др. внутренних документов) для начала работы МФО (выдачи микрозаймов) с учетом требований Базовых стандартов МФО

В стоимость входит разработка следующих документов:

1. Правила предоставления микрозаймов (без залога и поручительства).
2. Заявление (заявка) на предоставление микрозайма (отдельно для физ. лица, юр. лица, ИП).
3. Договор микрозайма (без залога и поручительства).
4. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа (без залога и поручительства).
   
5. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
6. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от юридических лиц.
7. Соглашение о реструктуризации задолженности к договору потребительского займа.
8. Положение об оценке платежеспособности заемщиков (поручителей).
9. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
   
10. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй (БКИ), взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации.
    
11. Методика расчета показателя долговой нагрузки (ПДН) МФО.
12. Документы по Базовым стандартам МФО, указанные в п. 8 настоящего Прайс-листа.

Разработка указанных документов МФО осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и Базовыми стандартами МФО, утвержденными Банком России.

Стоимость разработки указанных внутренних документов МФО с учетом отдельных пожеланий клиента и особенностей предоставляемых займов рассчитывается индивидуально, в зависимости от степени сложности.

Разработка полного пакета документов (договоров и др. внутренних документов) on-line МФО для выдачи on-line микрозаймов с учетом требований Базовых стандартов МФО

В стоимость входит разработка следующих документов:

1. Правила предоставления микрозаймов (без залога и поручительства) онлайн.
2. Заявление (заявка) на предоставление микрозайма (для физ. лица) онлайн.
3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа (без залога и поручительства) онлайн.
4. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй (БКИ), взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации онлайн.
5. Соглашение о реструктуризации задолженности к договору потребительского займа онлайн.
6. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных.
7. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от владельцев МФО.
8. Договор процентного займа для привлечения МФО денежных средств (оборотного капитала) от юридических лиц.
   
9. Методика расчета показателя долговой нагрузки (ПДН) МФО.
10. Документы по Базовым стандартам МФО, указанные в п. 8 настоящего Прайс-листа.

Разработка указанных документов МФО осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", а также Базовыми стандартами МФО, утвержденными Банком России.

Стоимость разработки указанных внутренних документов МФО с учетом отдельных пожеланий клиента и особенностей предоставляемых займов рассчитывается индивидуально, в зависимости от степени сложности.

Разработка иных

договоров для МФО

К иным договорам МФО в рамках осуществления микрофинансовой деятельности могут относиться:

1. Договор тендерного микрозайма.
2. Договор предпринимательского микрозайма.
3. Договор целевого микрозайма.
4. Договор микрозайма с поручительством.
5. Договор микрозайма с залогом.
6. Договор залога недвижимости (ипотеки).
7. Договор залога траспортного средства (автомобиля).
8. Договор залога движимого имущества (бытовой техники и т.д)
9. Договор поручительства.
10. Договор переуступки прав требования долга (договор цессии).

Разработка внутренних документов МФО, предусмотренных Базовыми стандартами МФО, утвержденными Банком России

В стоимость входит разработка следующих документов:

1. Сведения, подлежащие раскрытию в местах оказания финансовых услуг МФО.
2. Порядок проведения обучения работников МФО в области защиты прав получателей финансовых услуг.
3. Журнал регистрации обращений в МФО.
4. Перечень работников МФО, обязанных проходить обучение в области защиты прав получателей финансовых услуг.
5. Положение о совершении операций по привлечению денежных средств физических лиц - учредителей.
6. Положение об оценке платежеспособности заемщиков (поручителей).
7. Положение об управлении рисками МФО.
8. Приказ об утверждении указанных документов, назначении риск-менеджера и должностного лица, ответственного за рассмотрение обращений получателей финансовых услуг, поступающих в МФО.
9. Заявление (заявка) на предоставление потребительского займа (для физ. лиц) или его доработка.
10. Доработка Правил предоставления микрозаймов.
11. Доработка договора потребительского займа и договора микрозайма.

В стоимость услуги также входит проведение аудита Интернет-сайта МФО на предмет его структуры, порядка раскрытия на нем обязательной информации и документов.

Указанные документы разрабатываются во исполнение требований следующих базовых стандартов МФО, утвержденных Банком России:

1. Базовый стандарт МФО защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг.
2. Базовый стандарт совершения МФО операций на финансовом рынке.
3. Базовый стандарт по управлению рисками МФО.

Подготовка

разовой/месячной/квартальной/годовой отчетности МФО для представления в Банк России

5 000

(нулевая отчетность)

7 500

(для действующей МФО)

15 000

(годовая с бух. балансом)

Отчетность МФО составляется на основании предоставлнных клиентом данных в соответствии с требованиями законодательства РФ и направляется клиенту в электронном виде в формате Банка России для ее последующего представления через личный кабинет (ЛК) МФО на Интернет-сайте Банка России.

Отчетность МФО подписывается электронной подписью (ЭП) руководителя МФО, выданной одним из удостоверяющих центров, аккредитованных Минкомсвязью.

В зависимости от количества заказываемых отчетов предоставляется СКИДКА (%)!

Бухгалтерское сопровождение МФО по единому плану счетов (ЕПС), включая подготовку и представление отчетности в ФНС, ПФР, ФСС, Банк России, Росфинмониторинг и СРО

от 25 000 в мес.

Конечная стоимость зависит от количества работников, количества операций в месяц, наличия и количества обособленных подразделений и заключенных договоров займа.

Подключение Личного кабинета МФО на Интернет-сайте Банка России + консультация по представлению отчетности МФО в Банк России + подготовка одного нулевого отчета

5 900

В стоимость входит:

1. Содействие в регистрации личного кабинета (ЛК) МФО на Интернет-сайте Банка России.
2. Содейтсвие в установке программного обеспечения (ПО) для подготовки отчетности МФО.
3. Содейтсвие в изготовлении электронной подписи (ЭП) для подписания и отправки отчетности МФО в Банк России.
4. Консультация по порядку представления отчетности МФО в Банк России с указанием всех форм отчетности МФО и сроков их представления в Банк России.
5. Подготовка одного нулевого месячного отчета. 

Услуги в сфере ПОД/ФТ (соблюдение

требований ФЗ № 115)

см. раздел Услуги в сфере ПОД/ФТ

Юридическая компания "ДЕКАРТ" оказывает весь спектр

услуг в сфере ПОД/ФТ, в том числе разработку Правил внутреннего контроля (ПВК) и проведение обязательного обучения в целях ПОД/ФТ.

Вступление в саморегулируемую организацию (СРО) микрофинансовых организаций (МФО)

20 000

В стоимость входит:

1. Подготовка полного комплекта документов для вступления в СРО МФО.
2. Взаимодействие с представителями СРО МФО по вопросу вступления клиента в ее члены.
3. Юридическое сопровождение клиента до момента его вступления в СРО МФО.

Дополнительные расходы:

вступительный взнос – 1 000 руб. (оплачивается 1 раз при вступлении), членский взнос – от 7 000 руб. (оплачивается ежеквартально), возможен взнос в компенсационный фонд – от 3 000 руб. (оплачивается 1 раз в год).

Суммы взносов могут отличаться в зависимости от выбранной СРО МФО.

Членство в одной из СРО МФО является одним из условий осуществления микрофинансовой деятельности. В ином случае МФО исключается Банком России из реестра МФО.

Подготовка ответа на

запрос (предписание) Банка России

от 7 500

Конечная стоимость определяется в зависимости от содержания запроса (предписания) Банка России и установленного срока подготовки на него ответа.

Прохождение проверки Банка России

(выездной или камеральной)

от 100 000 (камеральная проверка)

от 200 000 (выездная проверка)

В стоимость входит:

1. Юридическое сопровождение МФО на протяжении всего срока проведения Банком России проверки.
2. Обеспечение соблюдения инспекторами Банка России порядка проведения проверки и прав проверяемой организации.
3. Подготовка ответов и документов на запросы, возражений на акт проверки, отчета об исполнении предписания.
4. Оказание без ограничений консультаций по всем вопросам, связанным с проводимой Банком России проверкой.
5. По возможности, предварительное выявление совершенных МФО нарушений до начала проверки Банка России.
6. По возможности, устранение выявленных нарушений и/или подробная консультация по дальнейшему их устранению.

Конечная стоимость определяется в зависимости от вида, периода проверки Банка России и размеров МФО.

Ведение

административного делопроизводства

от 10 % от

максимальной суммы штрафа в соответствии с КоАП РФ, но не менее 35 000

В стоимость входит:

1. Рассмотрение документов, связанных с выявленным правонарушением, экспертиза и подготовка заключения (возражений на протокол об административном правонарушении).
2. Защита и обеспечение законных прав и интересов клиента на протяжении всего срока рассмотрения дела об административном правонарушении в Банке России.

Оплата, за исключением минимальной суммы, производится только по итогам положительного для клиента рассмотрения дела об административном правонарушении в Банке России.

Внесение изменений в

государственный реестр микрофинансовых организаций (МФО)

В стоимость входит подготовка полного пакета документов, связанных с произошедщими изменениями, для направления в Банк России.

Внесение изменений в реестр МФО происходит в случае изменения учредительных документов (Устава), адреса места нахождения, Интернет-сайта, электронной почты, состава владельцев или органов управления, реквизитов владельцев или лиц, входящих в органы управления МФО.

Переоформление или выдача дубликата

свидетельства МФО

В стоимость входит подготовка полного пакета документов для направления в Банк России.

Свидетельство МФО подлежит переоформлению в случае

изменения наименования МФО, а также иных сведений, указанных в свидетельстве МФО.

Дубликат свидетельства МФО выдается в случае утраты свидетельства или, если свидетельство пришло в негодность.

Подготовка уведомлений владельцев о владении 10 и более процентами доли МФО

В стоимость входит подготовка соответствующих уведомлений по установленной форме по всем владельцам одной МФО для направления в Банк России.

Указанное уведомление направляется в Банк России в случае покупки доли (акций) в уставном капитале МФО.

Исключение юрлица из реестра МФО

Дополнительные расходы: исключение из наименования слова "МКК", внесение изменений в Устав и смена кодов ОКВЭД (5 500 руб.).

Судебное взыскание просроченной задолженности

По запросу

Взыскание просроченной задолженности осуществляется как в рамках приказного производства, так и в рамках искового производства.

Покупка - продажа микрофинансовой

организации (МФО)

Цена покупки - продажи МФО зависит от размеров,

клиентской базы, истории МФО и выявленных нарушений в ходе проведенного предпродажного аудита.